Portfolio Manager Zone Center

ING Private Banking

Une journée dans la vie d’un Gestionnaire de Portefeuille au Private Banking

• Vous suivez de près les indicateurs macro-économiques, la stratégie d’investissement de l’Investment Office ainsi que les marchés financiers, les différentes classes d’actifs et les instruments financiers
• En tant que gestionnaire discrétionnaire, vous êtes responsable de la construction, de la gestion et des transactions du portefeuille des clients, sur base de la stratégie d’investissement et la sélection des instruments proposées par l’Investment Office. Et cela, tout en tenant compte des souhaits, des besoins et du profil des clients, dans le but d’optimiser le résultat risque/rendement de leurs portefeuilles. Vous respectez strictement les règles internes de la gestion personnalisée, le profil du client, la diversification des risques, etc.
• En tant que gestionnaire conseil, vous faites des propositions concrètes de placements aux clients dans le cadre de la construction et de la gestion de leurs portefeuilles, sur base de la stratégie d’investissement et la sélection des instruments proposées par l’Investment Office, tout en tenant compte des souhaits, des besoins et du profil des clients, dans le but d’optimiser le résultat risque/rendement de leurs portefeuilles. Vous respectez strictement les règles internes de la gestion personnalisée, le profil du client, la diversification des risques, etc.
• Vous maintenez une relation étroite avec les clients et créez un lien de confiance avec eux en restant disponible et en les informant régulièrement de l’évolution de leur portefeuille ; de préférence par e-mail, téléphone ou vidéo conférence. Vous prenez également en compte les éventuels besoins et/ou souhaits commerciaux du client et les transmettez, le cas échéant, au banquier privé.
• Vous participez aux événements destinés aux clients et prospects de la banque privée, et, avec le banquier privé, vous promouvez les formules de gestion personnalisée auprès des clients potentiels. Vous collaborez activement avec les banquiers privés et avec vos collègues portfolio managers afin d’optimiser le fonctionnement interne de la gestion de portefeuille et les relations avec les parties prenantes.

Quand êtes-vous couronné de succès ?

• Vous êtes bien informé et vous comprenez parfaitement les indicateurs macro-économiques, la stratégie d’investissement de l’Investment Office, les marchés financiers et les instruments financiers.
• Les portefeuilles clients sont construits et gérés de manière efficace, conformément à toutes les règles internes de gestion : diversification suffisante, respect du profil client, etc.
• Grâce à vos capacités d’analyse, vous obtenez au minimum des rendements conformes au marché dans les portefeuilles, en tenant compte des souhaits et besoins du client.
• Par des contacts de qualité, une bonne communication et votre force de conviction, vous gagnez la confiance des clients qui sont ainsi prêts à vous confier davantage de capitaux à gérer. Vous convainquez les prospects à signer, eux aussi, un contrat de gestion de portefeuille.
• Vous établissez une bonne relation et une collaboration constructive et efficace avec vos collègues afin que l’équipe fonctionne de manière optimale.
• Vous construisez également une bonne relation avec toutes les parties prenantes, à l’intérieur et à l’extérieur de la banque privée, notamment les banquiers avec lesquels vous travaillez en tandem pour les clients de la banque privée.
• Vous vous montrez ouvert à l’innovation dans le secteur financier et dans la banque privée.

En tant que gestionnaire de portefeuille, vous avez la possibilité de :

• Être aux premières loges pour vivre de près toutes les évolutions économiques, (géo)politiques, technologiques, etc.
• Développer et exploiter vos compétences commerciales auprès des clients privés les plus fortunés de la banque
• Suivre des formations afin de vous perfectionner professionnellement
• Travailler au sein d’une équipe inspirante composée de collègues expérimentés et qui ont l’esprit d’équipe

L’équipe

En tant que membre d’une équipe d’une quarantaine de gestionnaires de portefeuille, vous gérez une partie des portefeuilles clients et vous intervenez également comme « backup » pour certains de vos collègues. L’équipe joue un rôle clé au sein de la banque privée, représentant deux tiers des actifs gérés.

Dans votre rôle de gestionnaire de portefeuille, vous collaborez de très près avec vos collègues de l’Investment Office et avec les banquiers privés.