KYC Analyst (Maternity Leave)

La risorsa sarà inserita all’interno dell’area KYC 1LoD e sarà responsabile dell’analisi di Adeguata Verifica della Clientela (KYC) CDD/EDD e del Transaction Monitoring (TDD) per clienti Private Individual (PI) e Business Banking (BuBa – Freelancer e Sole Proprietorship), nel rispetto della normativa AML/CFT vigente e delle policy interne.

Il ruolo prevede l’utilizzo costante di sistemi informativi dedicati alla profilazione e al monitoraggio del rischio cliente.

Key Responsibilities:

• Esecuzione dell’adeguata verifica della clientela (rafforzata o semplificata) su clienti retail e business;
• Analisi e valutazione della documentazione KYC (identificazione, origine dei fondi e del patrimonio, etc…)
• Attribuzione e aggiornamento del profilo di rischio AML del cliente
• Gestione dei ricalcoli periodici del profilo di rischio e delle revisioni KYC
• Verifica della coerenza tra profilo cliente, operatività e prodotto
• Gestione di richieste di integrazione documentale e interlocuzione con le strutture commerciali
• Supporto nella gestione di alert e anomalie rilevate dai sistemi di controllo
• Corretta archiviazione e tracciabilità delle attività svolte, nel rispetto delle procedure interne e degli obblighi normativi

Competenze e skill richieste

Competenze tecniche

• - Conoscenza della normativa Antiriciclaggio (AML/CFT) e dei principi di Adeguata Verifica della Clientela
• - Esperienza, anche breve, in ambito KYC / Compliance / Operations bancarie
• - Capacità di analisi di clienti **retail, ditte individuali, PMI e società**
• - Familiarità con concetti di:
• - Titolare Effettivo
• - Strutture societarie
• - Valutazione del rischio cliente
• - Buona padronanza dei principali strumenti informatici (Excel, sistemi gestionali KYC)

Competenze trasversali

• - Precisione e attenzione al dettaglio
• - Capacità di analisi critica e valutazione del rischio
• - Buone capacità organizzative e rispetto delle scadenze
• - Attitudine al lavoro in team e alla collaborazione interfunzionale
• - Riservatezza e affidabilità nella gestione di informazioni sensibili

Requisiti

• Laurea (preferibilmente in ambito economico, giuridico o finanziario)
• Esperienza pregressa in contesti bancari, finanziari o consulenziali (titolo preferenziale)
• Conoscenza della normativa AML italiana ed europea

Tipologia di contratto

• Contratto a tempo determinato di sostituzione maternità
• Inserimento immediato o a breve termine

Location: Milan (hybrid)

About ING

ING offers many opportunities to build a diverse and rewarding career. You will be joining an international innovative digital bank, the first in Italy to adopt a fully flexible smart working model, and you will be working in a stimulating environment where you can grow both as an individual and as a professional.

Our purpose - empowering people to stay a step ahead in life and in business - represents our belief in people’s potential. We don’t judge, coach or to tell people how to live their lives. We empower people and businesses to realize their own vision for a better future.

#doyourthing is our brand direction with us each and every day. It is how we articulate our purpose and our promise to make banking frictionless to the world. ‘do your thing’ is about people being free to live the life they want to live, knowing that they will make their world a little better for it.

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The benefits of joining ING

In addition to being a part of a great team, working in a fun and innovative environment, we offer:

• Super flexible smart working
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• And of course we can’t forget: free water & coffee at the office!

Our Commitment

Diversity is a fundamental element of our corporate culture, and we are fully committed to creating a safe and inclusive environment, based on mutual respect and the value of diversity, offering equal job opportunities to all qualified candidates.

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